|
Российские банки в 2001 году: ключевые тенденции развития и состояние основных групп банков
Доклад Центра развития, подготовленный совместно с Центром макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП), 15 октября 2001
Приложение: Таблицы
[ вернуться к оглавлению | часть I | часть II ]
Приложение
Таблица 1. Основные виды активов банков в реальном
выражении
|
на конец года/квартала, млрд. руб. |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Активы всего |
763,4 |
848,8 |
765,9 |
867,0 |
902,1 |
928,6 |
|
Активы в рублях |
595,0 |
426,1 |
436,7 |
544,8 |
556,1 |
578,2 |
|
Активы в валюте |
168,4 |
422,7 |
329,2 |
322,2 |
345,9 |
350,3 |
|
Кредиты реальному сектору всего |
201,3 |
241,2 |
211,8 |
283,6 |
285,4 |
304,4 |
|
Кредиты реальному сектору в рублях |
121,9 |
68,0 |
110,7 |
179,8 |
183,0 |
201,3 |
|
Кредиты реальному сектору в валюте |
79,4 |
173,2 |
101,0 |
103,7 |
102,4 |
103,1 |
|
Средства на счетах в Банке России |
30,3 |
30,3 |
33,4 |
53,1 |
44,2 |
36,4 |
|
Средства, предоставленные банкам-резидентам |
65,9 |
87,8 |
95,3 |
90,8 |
112,0 |
118,0 |
|
Средства в банках-нерезидентах |
27,4 |
62,1 |
81,4 |
84,8 |
107,2 |
114,6 |
|
Государственные ценные бумаги всего |
165,1 |
145,7 |
103,2 |
114,0 |
113,4 |
118,3 |
|
Государственные ценные бумаги в рублях |
148,1 |
62,1 |
30,3 |
37,9 |
39,0 |
44,5 |
|
Государственные ценные бумаги в валюте |
17,0 |
83,6 |
72,9 |
76,1 |
74,4 |
73,8 |
|
Негосударственные ценные бумаги |
56,8 |
66,1 |
48,9 |
56,0 |
56,4 |
56,3 |
|
Прочие активы |
216,5 |
215,5 |
192,1 |
184,8 |
183,5 |
180,6 |
Примечание: Дефлировано индексом цен производителей, база –
январь 1998 г.
Таблица 2. Основные виды пассивов банков в реальном
выражении
|
на конец года/квартала, млрд. руб. |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Пассивы всего |
763,4 |
848,8 |
765,9 |
865,0 |
902,1 |
928,6 |
|
Пассивы в рублях |
561,1 |
494,8 |
511,6 |
613,8 |
751,7 |
654,2 |
|
Пассивы в валюте |
202,3 |
354,0 |
254,3 |
251,3 |
150,3 |
274,4 |
|
Собственные средства |
141,0 |
103,9 |
109,6 |
121,8 |
127,5 |
127,1 |
|
Средства государства |
34,3 |
25,0 |
20,6 |
24,4 |
35,2 |
39,2 |
|
Текущие счета предприятий всего |
132,0 |
154,9 |
145,1 |
171,0 |
179,1 |
166,2 |
|
Текущие счета предприятий в рублях |
92,9 |
82,0 |
92,7 |
126,8 |
117,5 |
121,6 |
|
Текущие счета предприятий в валюте |
39,1 |
72,9 |
52,4 |
44,2 |
61,6 |
44,5 |
|
Депозиты предприятий всего |
31,4 |
49,0 |
57,2 |
77,8 |
82,7 |
87,1 |
|
Депозиты предприятий в рублях |
8,4 |
4,5 |
12,0 |
18,8 |
20,0 |
21,1 |
|
Депозиты предприятий в валюте |
23,0 |
44,5 |
45,2 |
59,0 |
62,7 |
65,9 |
|
Депозиты населения всего |
170,3 |
162,1 |
143,5 |
163,6 |
173,8 |
183,9 |
|
Депозиты населения в рублях |
141,8 |
113,3 |
96,5 |
109,2 |
113,1 |
120,1 |
|
Депозиты населения в валюте |
28,5 |
48,8 |
47,0 |
54,3 |
60,7 |
63,8 |
|
Средства предоставленные нерезидентами |
84,6 |
116,8 |
58,7 |
38,2 |
36,7 |
40,6 |
|
Прочие пассивы |
169,8 |
237,1 |
231,2 |
268,3 |
267,1 |
284,6 |
Примечание: Дефлировано индексом цен производителей, база –
январь 1998 г.
Таблица 3. Основные виды активов банков в долларах США
|
на конец года/квартала, млрд. долл. |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Активы всего |
128,1 |
50,7 |
58,8 |
83,7 |
88,1 |
94,7 |
|
Активы в рублях |
99,8 |
25,4 |
33,5 |
52,5 |
53,9 |
59,0 |
|
Активы в валюте |
28,3 |
25,2 |
25,3 |
31,2 |
34,2 |
35,7 |
|
Кредиты реальному сектору всего |
33,8 |
14,4 |
16,2 |
27,4 |
27,6 |
31,0 |
|
Кредиты реальному сектору в рублях |
20,5 |
4,1 |
8,5 |
17,4 |
17,6 |
20,5 |
|
Кредиты реальному сектору в валюте |
13,3 |
10,3 |
7,8 |
10,0 |
10,0 |
10,5 |
|
Средства на счетах в Банке России |
5,1 |
1,8 |
2,6 |
5,1 |
4,2 |
3,7 |
|
Средства, предоставленные банкам-резидентам |
11,1 |
5,2 |
7,3 |
8,8 |
10,4 |
12,0 |
|
Средства в банках-нерезидентах |
4,6 |
3,7 |
6,2 |
8,2 |
9,9 |
11,7 |
|
Государственные ценные бумаги всего |
27,7 |
8,7 |
7,9 |
11,0 |
11,0 |
12,1 |
|
Государственные ценные бумаги в рублях |
24,8 |
3,7 |
2,3 |
3,7 |
3,6 |
4,5 |
|
Государственные ценные бумаги в валюте |
2,9 |
5,0 |
5,6 |
7,4 |
7,5 |
7,5 |
|
Негосударственные ценные бумаги |
9,5 |
3,9 |
3,7 |
5,4 |
5,6 |
5,7 |
|
Прочие активы |
36,3 |
12,9 |
14,7 |
17,9 |
18,7 |
18,4 |
Таблица 4. Основные виды пассивов банков в долларах США
|
на конец года/квартала, млрд. долл. |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Пассивы всего |
128,1 |
50,7 |
58,8 |
83,7 |
88,1 |
94,7 |
|
Пассивы в рублях |
94,1 |
29,5 |
39,2 |
59,4 |
62,9 |
66,7 |
|
Пассивы в валюте |
33,9 |
21,1 |
19,5 |
24,3 |
25,2 |
28,0 |
|
Собственные средства |
23,7 |
6,2 |
8,4 |
11,8 |
12,6 |
13,0 |
|
Средства государства |
5,8 |
1,5 |
1,6 |
2,4 |
2,5 |
4,0 |
|
Текущие счета предприятий всего |
22,1 |
9,2 |
11,1 |
16,5 |
17,6 |
16,9 |
|
Текущие счета предприятий в рублях |
15,6 |
4,9 |
7,1 |
12,3 |
11,6 |
12,4 |
|
Текущие счета предприятий в валюте |
6,6 |
4,4 |
4,0 |
4,3 |
6,1 |
4,5 |
|
Депозиты предприятий всего |
5,3 |
2,9 |
4,4 |
7,5 |
8,1 |
8,9 |
|
Депозиты предприятий в рублях |
1,4 |
0,3 |
0,9 |
1,8 |
2,0 |
2,2 |
|
Депозиты предприятий в валюте |
3,9 |
2,7 |
3,5 |
5,7 |
6,2 |
6,7 |
|
Депозиты населения всего |
28,6 |
9,7 |
11,0 |
15,8 |
16,6 |
18,8 |
|
Депозиты населения в рублях |
23,8 |
6,8 |
7,4 |
10,6 |
10,9 |
12,3 |
|
Депозиты населения в валюте |
4,8 |
2,9 |
3,6 |
5,3 |
5,6 |
6,5 |
|
Средства предоставленные нерезидентами |
14,2 |
7,0 |
4,5 |
3,7 |
3,6 |
4,1 |
|
Прочие пассивы |
28,5 |
14,2 |
17,7 |
26,0 |
27,1 |
29,0 |
Таблица 5. Структура основных видов активов банков
|
на конец года/квартала, % активов |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Активы всего |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
|
Активы в рублях |
77,9 |
50,2 |
57,0 |
62,8 |
61,2 |
62,3 |
|
Активы в валюте |
22,1 |
49,8 |
43,0 |
37,2 |
38,8 |
37,7 |
|
Кредиты реальному сектору всего |
26,4 |
28,4 |
27,6 |
32,8 |
31,3 |
32,8 |
|
Кредиты реальному сектору в рублях |
16,0 |
8,0 |
14,5 |
20,8 |
20,0 |
21,7 |
|
Кредиты реальному сектору в валюте |
10,4 |
20,4 |
13,2 |
12,0 |
11,3 |
11,1 |
|
Средства на счетах в Банке России |
4,0 |
3,6 |
4,4 |
6,1 |
4,8 |
3,9 |
|
Средства, предоставленные банкам-резидентам |
8,6 |
10,3 |
12,4 |
10,5 |
11,9 |
12,7 |
|
Средства в банках-нерезидентах |
3,6 |
7,3 |
10,6 |
9,8 |
11,2 |
12,3 |
|
Государственные ценные бумаги всего |
21,6 |
17,2 |
13,5 |
13,2 |
12,5 |
12,7 |
|
Государственные ценные бумаги в рублях |
19,4 |
7,3 |
4,0 |
4,4 |
4,1 |
4,8 |
|
Государственные ценные бумаги в валюте |
2,2 |
9,9 |
9,5 |
8,8 |
8,5 |
7,9 |
|
Негосударственные ценные бумаги |
7,4 |
7,8 |
6,4 |
6,5 |
6,3 |
6,1 |
|
Прочие активы |
28,4 |
25,4 |
25,1 |
21,3 |
20,8 |
19,4 |
Таблица 6. Структура основных видов пассивов банков
|
на конец года/квартала, % пассивов |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Пассивы всего |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
|
Пассивы в рублях |
73,5 |
58,3 |
66,8 |
71,0 |
71,4 |
70,5 |
|
Пассивы в валюте |
26,5 |
41,7 |
33,2 |
29,0 |
28,6 |
29,5 |
|
Собственные средства |
18,5 |
12,2 |
14,3 |
14,1 |
14,2 |
13,7 |
|
Средства государства |
4,5 |
2,9 |
2,7 |
2,8 |
2,9 |
4,2 |
|
Текущие счета предприятий всего |
17,3 |
18,2 |
18,9 |
19,8 |
20,0 |
17,9 |
|
Текущие счета предприятий в рублях |
12,2 |
9,7 |
12,1 |
14,7 |
13,1 |
13,1 |
|
Текущие счета предприятий в валюте |
5,1 |
8,6 |
6,8 |
5,1 |
6,9 |
4,8 |
|
Депозиты предприятий всего |
4,1 |
5,8 |
7,5 |
9,0 |
9,2 |
9,4 |
|
Депозиты предприятий в рублях |
1,1 |
0,5 |
1,6 |
2,2 |
2,2 |
2,3 |
|
Депозиты предприятий в валюте |
3,0 |
5,2 |
5,9 |
6,8 |
7,0 |
7,1 |
|
Депозиты населения всего |
22,3 |
19,1 |
18,7 |
18,9 |
18,8 |
19,8 |
|
Депозиты населения в рублях |
18,6 |
13,3 |
12,6 |
12,6 |
12,4 |
12,9 |
|
Депозиты населения в валюте |
3,7 |
5,8 |
6,1 |
6,3 |
6,4 |
6,9 |
|
Средства предоставленные нерезидентами |
11,1 |
13,8 |
7,7 |
4,4 |
4,1 |
4,4 |
|
Прочие пассивы |
22,2 |
27,9 |
30,2 |
30,9 |
30,8 |
30,6 |
Таблица 7. Динамика непросроченной задолженности отраслей
экономики
по кредитам и займам в реальном выражении
|
на конец года/квартала, млрд. руб. |
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
I 2001 |
II 2001 |
|
Экспортноориентированные отрасли, в т.ч. |
54,0 |
119,3 |
93,3 |
97,1 |
99,6 |
115,7 |
|
Топливная промышленность |
24,4 |
57,7 |
49,7 |
39,2 |
37,5 |
44,1 |
|
|
17,2 |
40,2 |
41,4 |
29,9 |
29,3 |
29,4 |
|
|
5,5 |
13,0 |
4,2 |
4,0 |
3,9 |
6,2 |
|
|
0,8 |
1,5 |
1,6 |
3,1 |
2,0 |
5,8 |
|
|
0,9 |
3,0 |
2,5 |
2,2 |
2,3 |
2,7 |
|
Черная металлургия |
9,9 |
19,4 |
11,9 |
14,6 |
16,8 |
19,2 |
|
Цветная металлургия |
11,2 |
27,4 |
18,4 |
26,8 |
28,0 |
34,5 |
|
Химия и нефтехимия |
4,3 |
5,9 |
6,1 |
7,8 |
8,4 |
9,0 |
|
ЛДЦБ |
4,2 |
8,9 |
7,2 |
8,7 |
8,9 |
8,9 |
|
Обрабатывающие отрасли,
в т.ч. |
43,4 |
81,3 |
67,7 |
68,5 |
70,3 |
76,3 |
|
Машиностроение и металлообработка |
28,5 |
48,7 |
33,1 |
32,9 |
34,9 |
38,5 |
|
Промышленность строительных материалов |
1,2 |
1,4 |
1,6 |
2,3 |
2,6 |
2,7 |
|
Легкая промышленность |
1,9 |
1,5 |
1,7 |
1,8 |
1,8 |
1,9 |
|
Пищевая промышленность |
11,4 |
29,0 |
30,7 |
30,8 |
30,1 |
32,0 |
|
Стекольная промышленность |
0,4 |
0,7 |
0,6 |
0,7 |
0,9 |
1,2 |
|
Отрасли внутреннего рынка,
в т.ч. |
41,1 |
114,4 |
104,5 |
104,0 |
207,7 |
221,2 |
|
Электроэнергетика |
7,8 |
9,6 |
5,9 |
7,2 |
7,0 |
8,5 |
|
Строительство |
6,6 |
19,2 |
12,1 |
11,2 |
10,2 |
11,6 |
|
Транспорт |
8,7 |
17,3 |
10,4 |
11,2 |
12,0 |
14,0 |
|
Связь |
0,0 |
14,5 |
18,5 |
14,9 |
14,2 |
13,2 |
|
Сельское хозяйство |
17,5 |
12,2 |
7,8 |
8,5 |
9,3 |
12,9 |
|
Торговля и общественное питание |
н/д |
26,0 |
32,9 |
33,3 |
133,9 |
141,5 |
|
Материально-техническое снабжение и сбыт |
н/д |
11,2 |
13,6 |
11,7 |
15,3 |
13,3 |
|
Жилищно-коммунальное хозяйство |
н/д |
3,8 |
2,6 |
3,6 |
3,1 |
3,5 |
|
Прочие производства |
0,5 |
0,6 |
0,7 |
2,4 |
2,7 |
2,7 |
|
Итого |
138,5 |
315,0 |
265,5 |
269,6 |
377,6 |
413,2 |
Таблица 8. Прибыль и ее основные источники, по группам
банков
|
в % к активам, в годовом выражении |
Прибыль |
Чистый процентный доход |
Чистый доход от операций с ценными бумагами |
Чистый комиссионный доход |
Расходы на аппарат управления |
Прочие доходы/ расходы |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
3,3 |
1,6 |
1,8 |
1,1 |
-1,1 |
-0,2 |
|
Внешторгбанк |
5,7 |
1,8 |
3,3 |
0,6 |
-1,0 |
1,1 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
2,4 |
1,6 |
0,8 |
0,9 |
-0,7 |
-0,2 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
3,0 |
1,6 |
2,3 |
1,7 |
-1,7 |
-0,8 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
4,0 |
3,9 |
2,4 |
2,1 |
-2,5 |
-1,9 |
|
Сбербанк |
4,8 |
2,9 |
5,0 |
1,8 |
-3,2 |
-1,7 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
3,5 |
4,7 |
0,8 |
2,0 |
-2,1 |
-2,0 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
3,4 |
4,3 |
0,8 |
2,6 |
-2,1 |
-2,2 |
|
В целом по выборке |
3,8 |
3,2 |
2,3 |
1,8 |
-2,1 |
-1,4 |
Таблица 9. Структура прибыли, по группам банков
|
В % к прибыли |
Прибыль |
Чистый процентный доход |
Чистый доход от операций с ценными бумагами |
Чистый комиссионный доход |
Расходы на аппарат управления |
Прочие доходы/ расходы |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
100,0 |
49,5 |
55,6 |
32,9 |
-33,3 |
-4,6 |
|
Внешторгбанк |
100,0 |
31,0 |
57,0 |
11,1 |
-18,1 |
19,0 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
67,2 |
34,9 |
36,4 |
-28,7 |
-9,9 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
100,0 |
51,9 |
76,1 |
54,5 |
-56,1 |
-26,4 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
100,0 |
98,7 |
61,5 |
52,6 |
-63,7 |
-49,1 |
|
Сбербанк |
100,0 |
60,7 |
104,6 |
36,5 |
-66,2 |
-35,7 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
100,0 |
135,1 |
23,5 |
58,5 |
-60,1 |
-57,0 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
128,4 |
23,3 |
77,6 |
-63,3 |
-65,9 |
|
В целом по выборке |
100,0 |
86,2 |
60,0 |
47,6 |
-56,0 |
-37,8 |
Таблица 10. Структура активов различных групп банков
|
в % к активам |
Активы |
Кредиты и займы предприятиям |
Кредиты банкам |
Ценные бумаги |
Иностранные активы |
Ликвидные активы |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
100,0 |
25,1 |
3,6 |
11,7 |
45,7 |
6,4 |
|
Внешторгбанк |
100,0 |
21,4 |
4,7 |
36,0 |
26,5 |
4,7 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
27,7 |
3,7 |
4,3 |
50,7 |
6,2 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
100,0 |
23,7 |
2,9 |
7,1 |
50,4 |
7,8 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
100,0 |
42,4 |
5,4 |
16,3 |
11,7 |
13,6 |
|
Сбербанк |
100,0 |
40,2 |
0,6 |
32,1 |
5,0 |
12,0 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
100,0 |
45,7 |
6,0 |
6,5 |
19,5 |
11,6 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
41,4 |
11,6 |
6,3 |
11,7 |
18,5 |
|
В целом по выборке |
100,0 |
37,4 |
4,9 |
15,0 |
21,6 |
11,6 |
Таблица 11. Структура пассивов различных групп банков
|
в % к пассивам |
Пассивы |
Капитал |
Счета предприятий |
Средства физических лиц |
Средства нерезидентов |
Выпущенные векселя |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
100,0 |
17,3 |
39,7 |
3,7 |
14,8 |
3,7 |
|
Внешторгбанк |
100,0 |
33,1 |
16,6 |
2,6 |
4,1 |
4,9 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
15,4 |
46,9 |
3,5 |
12,4 |
5,1 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
100,0 |
10,2 |
44,1 |
4,5 |
24,7 |
0,9 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
100,0 |
16,2 |
25,1 |
29,2 |
4,8 |
7,5 |
|
Сбербанк |
100,0 |
8,5 |
14,5 |
60,3 |
0,4 |
4,1 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
100,0 |
16,7 |
30,3 |
10,2 |
7,5 |
9,8 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
100,0 |
26,3 |
33,6 |
9,1 |
7,8 |
9,5 |
|
В целом по выборке |
100,0 |
16,5 |
29,3 |
21,8 |
7,7 |
6,4 |
Таблица 12. Доля групп в совокупных активах банковской
системы
|
в % к системе |
Активы |
Кредиты и займы предприятиям |
Кредиты банкам |
Ценные бумаги |
Иностранные активы |
Ликвидные активы |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
29,0 |
19,4 |
21,3 |
22,7 |
61,3 |
16,1 |
|
Внешторгбанк |
5,9 |
3,4 |
5,6 |
14,2 |
7,3 |
2,4 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
13,4 |
9,9 |
10,0 |
3,9 |
31,4 |
7,2 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
9,7 |
6,1 |
5,7 |
4,6 |
22,6 |
6,5 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
71,0 |
80,6 |
78,7 |
77,3 |
38,7 |
83,9 |
|
Сбербанк |
27,4 |
29,5 |
3,1 |
58,6 |
6,3 |
28,5 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
24,2 |
29,6 |
29,7 |
10,5 |
21,9 |
24,2 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
19,4 |
21,5 |
45,9 |
8,2 |
10,5 |
31,1 |
|
В целом по выборке |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
Таблица 13. Доля групп в совокупных пассивах банковской
системы
|
В % к системе |
Пассивы |
Капитал |
Счета предприятий |
Средства физических лиц |
Средства нерезидентов |
Выпущенные векселя |
|
Группы с доминированием внешне-ориентированной стратегии |
29,0 |
30,4 |
39,2 |
4,9 |
55,6 |
16,5 |
|
Внешторгбанк |
5,9 |
11,9 |
3,4 |
0,7 |
3,1 |
4,5 |
|
Крупнейшие банки с неразвитой филиальной сетью |
13,4 |
12,5 |
21,4 |
2,2 |
21,5 |
10,7 |
|
Банки, подконтрольные нерезидентам |
9,7 |
6,0 |
14,5 |
2,0 |
30,9 |
1,4 |
|
Группы с доминированием внутренне-ориентированной стратегии |
71,0 |
69,6 |
60,8 |
95,1 |
44,4 |
83,5 |
|
Сбербанк |
27,4 |
14,1 |
13,5 |
75,8 |
1,3 |
17,6 |
|
Банки с развитой филиальной сетью |
24,2 |
24,5 |
25,0 |
11,3 |
23,6 |
37,1 |
|
Средние и мелкие банки с неразвитой филиальной сетью |
19,4 |
31,0 |
22,2 |
8,1 |
19,5 |
28,8 |
|
В целом по выборке |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
100,0 |
[ вернуться к оглавлению | часть I | часть II ]
[ публикации | подшивки | банковский сектор, страхование ]
|
