ТЕНДЕНЦИИ >> ЭЛЕКТРОННЫЙ БИЗНЕС

Цифровые валюты: золотой стандарт для биткойна

Цифровые валюты золотой стандарт для биткойна Валюты, подобные биткойну, но обеспеченные золотом, сулят надежду напуганным кризисом сторонникам свободы всего на свете. Антем Бланчард вырос с золотой идеей фикс. Его отец был настолько увлечен этим металлом, что летал на биплане с огромным лозунгом «ЛЕГАЛИЗУЙТЕ ЗОЛОТО» во время второй инаугурации Президента Никсона. Таким образом он стремился показать, что простым американцам надо дать возможность покупать этот актив. Его биплан в конечном счете сбили секретны службы желание Джеймса Булларда III исполнилось: в декабре 1974 года, после сорока лет моратория, американцам позволили покупать золото.

Между тем, страсть отца передалась и сыну. Закончив учебу в начале 2000-х годов, он устроился на работу в GoldMoney, одну из первых онлайн компаний, торгующих золотом. Теперь он планирует упрочить позиции металла в век цифровых технологий, запустив цифровую валюту, обеспеченную золотом. Он называет ее Хайеком, в чесь Фредерика Хайека, австрийского экономиста и героя свободного рынка. Кроме того, так уж сложилось, что Хайек - это второе имя Антема Бланчарда. А свое первое имя он получил благодаря истории Айн Ранд, святой покровительницы доктрины свободны. Его компания - Anthem Vault - занимается тем, что пытается превратить золото из традиционного безопасного инвестиционного актива в основу для новой цифровой валюты, а заодно исправить то, что некоторым кажется первородным грехом монетарной политики - вернуть золотой стандарт, отмененный в 1971 году.

Эта концепция - идеальный сплав идей двух поколений свободолюбцев: убеленных сединами сторонников «твердой валюты», не доверяющих валюте, которую печатают центральные банки, и молодых поклонников биткойна, наиболее распространеной в мире цифровой валюты. «Наступила эпоха возрождения. Золото - это самая старая форма сохранения ценности. Мы просто объединяме ее с наиболее современным и инновационым средством обмена», - считает 3-летний Бланчард. «Мы стремимся объединиться с сообществом биткойна - в этом вся суть». Финансовый кризис и годы стимулирующей политики Центробанков породили новое поколение сторонников либерализма, сомневающихся в ценности бумажных денег. Они вспомнили о золоте также как и их предшественники, выступавшие за этот драгметалл после того, как Никсон упразднил взаимосвязь между долларом и золотом.

Многие считают, что идеи сторонников либерализма, лежащие у истоков появления биткойна в 2008 году, тесно перекликаются с идеями сторонников золота. Несмотря на то что предыдущие попытки создать валюты, обеспеченные золотом, успешно провалились, идеологи этой теории считают, что сейчас регулирование менее жесткое, поскольку правительства признают преимущества платежных технологий в основе программного обеспечения, которое используется для аутентфикации транзакций в биткойнах. «Биткойн - это конкурирующее платежное средство: ее появление говорит о том, что нам нужна система, которая передаст распределение валюты в частные руки, лишив монополии существующую модель, в рамках которой центральные банки печатают бумажные купюры. В период отрицательных процентных ставок и угрозы выхода Греции из состава Еврозоны, волей неволей начинаешь сомневаться в том, что у Центробанков действительно все под контролем». Многие правительства вносят поправки в свои системы регулирования, позволяя компаниям, работающим с цифровыми валютами, выйти из тени. Руководство, опубликованное Минфином США в 2013 году, пояснило требования к регистрации компаний, оказывающие услуги, связанные с денежными средствами. Правительство Великобритании в этом году также намерено ввести регулирование для цифровых валют.

Интерес к биткойну растет, поэтому чиновники в США думают о том, как бы взять под контроль виртуальную валюту, но они не собираются запрещать или отменять ее. «Эволюция криптовалюты дает нам новый метод обмена - удивительно экономически эффективный и не затратный по времени», - отмечает Бланчард. Однако новым предприятиям нужно сбросить тяжкий груз былых неудач, таких как e-Gold, ставший первой попыткой сформировать обеспеченную золотом цифровую валюту в конце 1990-х. Когда система уже разрослась до 4 млн. счетов, на которых размещались средства на общую сумму 60 млн. долларов, Дугласа Джексона, ее основателя и онколога из Флориды обвинили в занятии незаконными денежными операциями. Это было в 2008 году. Люди, проводившие расследование, пришли к выводу, что «преступники всех мастей и калибров использовали e-gold, чтобы безопасно хранить и отмывать деньги, полученные незаконным путем». Компания выявила 12869 счетов, на которых хранились средства так или иначе связанные с преступной деятельностью, включая детскую порнографию, мошенничества с кредитными картами, кражу личных данных, инвестиционные мошенничества, а также продажу краденных или не существующих товаров. «Но сейчас усовершенствованное программное обеспечение позволяет без особенного труда проверить всю подноготную клиентов», - считает Рой Себаг, бывший управляющих хедж-фондом, организовавший BitGold совместно с бывшим аналитиком рынка металлов в Goldman Sachs. Такие компании как основанная в 2010 году Jumio, обещают проверять проверять документы, выданные в более чем 120 странах.

Задача BitGold - сформировать платформу, подобную PayPal, но для золота, она даст пользователям возможность быстро открывать счета для покупки золота, которое потом можно будет перевести кому угодно, используя номер телефона или адрес электронной почты. Расплатиться за золото можно будет кредитной картой или биткойнами. Система уже привлекла внешние инвестиции на сумму 12 млн. долларов, включая Soros Brothers Investments, возглавляемую сыном Джорджа Сороса. По словам Себага, финансовый кризис сильно повлиял на его жизнь. Он заставил его закрыть свой хедж-фонд в Израиле и перебраться в Канаду, а также привлек его внимание к золоту. «Со странным чувством я наблюдал за тем, как рушится все, что я знал о рынках и о том, как они должны функционировать», - пояснят он. «Это было безумное время, я стремился защитить свой портфель, портфель моих инвесторов, спрашивал совета у своих учителей, у коллег по цеху, и золото то и дело всплывало в разговорах». Между тем, Бланчард утверждает, что его Хайек обеспечен одним граммом золота, а также регистрируется через блочную цепь - общедоступный лог транзакций цифровой валюты, используемый для подтверждения операций. Золото покупается через счета компании.

Но есть и те, кто сомневается. Чтобы обеспечить цифровую валюту золотом все равно нужна централизованная система для управления и хранения информации о том, у кого сколько металла. Между тем, биткойн изначально придуман так, что ему не требуется полагаться на централизованный орган для подтверждения прав собственности. Одна из сильных сторон биткойна - это широкая сеть компьютеров, подтверждающих транзакции. «Это просто торговцы, пытающиеся впихнуть доверчивым гражданам всякое никому не нужное барахло», - считает Джеффри Робинсон, автора книги Bitcon: The Naked Truth about Bitcoin (Биткойн: неприкрытая правда о биткойне). «Кому нужна обеспеченная золотом криптовалюта, когда можно просто купить золото»? Волатильность биткойна отпугнула многих инвесторов на рынке золота, не желающих иметь ничего общего с цифровыми валютами. В ноябре 2013 года один биткойн стоил 1200 долларов, однако сейчас его можно купить менее чем за 250 долларов. «Многие инвесторы, вкладывающие деньги в золото, ищут материальный актив, а не что-то крипто-непонятное», - уверен Джеффри Николс, управляющий директор American Precious Metals Advisors. Как правило, это долгосрочные инвесторы, которым нужно сократить риски или застраховаться на случай разных непредвиденных обстоятельств - вряд ли это идеальный портрет пользователя биткойнов. Особенно актуально это утверждение в отношении инвесторов в азиатских странах, на которые приходится львиная доля физических инвестиций в золото. И все же, и у сторонников золота и у ценителей биткойна есть кое-что общее - нелюбовь к официальным валютам.

«Молодые люди идентифицируют себя со сторонниками твердой валюты, в частности, золота, поскольку и те, и другие понимают, что современные центральные банки и институты управления деньгами не служат интересам общества в целом», - отмечает Джон Батлер, управляющий партнер Amphora Capital, ранее работавший в Lehman Brothers. «Все задаются вопросом, откуда берутся деньги, но до кризиса 2008 года это мало кого интересовало. Так же было и в 1971 году», - отмечает Ствен Макаскилл, возглавляющий денверский фонд Amagi Metals, занимающийся продажами драгоценных металлов. По его словам, когда они в начали принимать биткойны, инвесторы на рынке золота были недовольны, усматривая в этой валюте схему Понзи. Сейчас они куда более терпимы. «Их посыл совершенно ясен: сохраняйте наше благосостояние в золоте и используйте биткойны, чтобы тратить деньги», - пояснил Макаскилл, чей отец был дружен с Джеймсом Бланчардом. «Мы не помогаем банкирам, которых пришлось спасать на деньги налогоплательщиков».

Для молодого Бланчарда его бизнес - это реализация его любви к австрийской школе экономики и вера в то, что правительства никогда не смогут управлять деньгами или валютой. Он надеется, что его отец оценил бы преимущества технологий, способных децентрализовать систему, которой для функционирования нужен лишь компьютер подключенный к серверу. «Думаю, поначалу он отнесся бы к этим технологиям скептически, ведь для него это нечто новое и непривычное, и все же, полагаю, он увлекся бы возможностью реализовать идеи любимого им Хайека и австрийской школы экономики. Думаю, он оценил был это».

Источник: The Financial Times / перевод Forexpf.ru





Прыг: 001 002 003 004 005 006 007 008 009 010
Скок: 010 020 030 040 050 060 070 080 090 100
Шарах: 100

Рейтинг популярности - на эти заметки чаще всего ссылаются: